FIZ HDI FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS MUHAFAZAKAR DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU
FIZ fonu birincil olarak finansman bonosu içeriyor ve orta riskli (3/7) nitelikte. Son bir yılda %42,8 kazandırdı; resmi enflasyonun %8,12 üzerinde. Yıllık %0,85 yönetim ücretiyle, Değişken Fon kategorisinde işlem görüyor. 2018 yılında halka arz edildi, fon büyüklüğü 77,5 Milyon ₺ ve 1.288 yatırımcısı var. (Ortalama pozisyon: ~60,1 Bin ₺)
Reel +%8,12 (enflasyon sonrası), TÜİK-TÜFE (%32,1) ile karşılaştırıldı.
- 10 yıldan az kalıp ayrılma %15
- 10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
- Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5
- Finansman Bonosu %27,9
- Vadeli İşlemler Nakit Teminatı %18,2
- Devlet Tahvili %14,8
- Özel Sektör Tahvili %11,9
- Ters Repo %9,09
- Yatırım Fonu Katılma Payı %7,89
- Diğer %10,3
🎯 İlan Edilen Strateji
Fon portföyü oluşturulurken Türk Lirası bazında hedeflenen risk profilinin izin verdiği değişkenlik sınırlamaları altında mümkün olan en yüksek getiri elde etme amacı güdülür. Bu amaca ulaşmak için öncelikle daha uzun vadeli bir beklenti içeren dönemsel temel varlık dağılımı belirlenir. Daha kısa vadelerde ise bu varlık dağılımı etrafında getiri maksimizasyonu amaçlı piyasa şartlarına göre reaksiyon gösteren aktif bir yönetim stratejisi takip edilir. Volatilitesi düşük olacak fonun Kurul düzenlemeleri çerçevesinde 1-7 ölçeğinde karşılık geleceği risk değeri 1-2 düzeyinde olacaktır.
📋 Künye
⏱️ Valör & Alım-Satım
📞 İletişim
Fon Künyesi
FIZ fonu nedir?
FIZ, HDI Fiba Emeklilik ve Hayat tarafından yönetilen bir emeklilik yatırım fonudur. Emeklilik (BES) sisteminde Değişken kategorisinde FIZ koduyla işlem görür.
FIZ fonu ne kadar kazandırdı?
Son bir yılda %42,8 nominal getiri sağladı. Resmi enflasyondan (TÜFE) arındırıldığında son bir yıllık reel getirisi +%8,12. Yılbaşından bu yana getirisi %20,3. Son 5 yılda %529 getirdi.
FIZ fonunda hangi varlıklar var?
Portföy dağılımı: Finansman Bonosu %27,9, Vadeli İşlemler Nakit Teminatı %18,2, Devlet Tahvili %14,8.
FIZ fonunun ücretleri ne kadar?
Yıllık yönetim ücreti %0,85. Toplam gider oranı %1,09.
FIZ fonunda stopaj ne kadar?
Stopaj kazanç üzerinden, çıkış koşuluna göre %5–15 arasında uygulanır:
- 10 yıldan az kalıp ayrılma %15
- 10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
- Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5
Oranlar tahminidir; kendi durumunuz için vergi danışmanınıza danışın.
Yatırım tavsiyesi değildir
