IEK ZURICH YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. KARMA EMEKLİLİK YATIRIM FONU Zurich Yaşam ve Emeklilik

Karma Risk 4/7

Özet

IEK fonu birincil olarak hisse senedi içeriyor ve orta riskli (4/7) nitelikte. Son bir yılda %39,7 kazandırdı; resmi enflasyonun %5,77 üzerinde. Yıllık %2,20 yönetim ücretiyle, Karma Fon kategorisinde işlem görüyor. 2003 yılında halka arz edildi, fon büyüklüğü 699 Milyon ₺ ve 82.800 yatırımcısı var. (Ortalama pozisyon: ~8,4 Bin ₺)

Risk 4/7

NOMİNAL GETİRİ · 1 YIL

+%39,7

TÜFE %32,1

USD %16,9

Reel +%5,77 (enflasyon sonrası), TÜİK-TÜFE (%32,1) ile karşılaştırıldı.

Büyüklük

699 Milyon ₺

Toplam portföy değeri

Nakit Akışı

-7,0 Milyon ₺

aylık net giriş/çıkış

Yönetim Ücreti

%2,20

Kazansanız da kaybetseniz de fondan kesilir.

Azami Gider Oranı

%2,28

Tüm giderler için yıllık üst sınır.

Stopaj

%5–15

Ayrılma koşuluna göre değişir.

Stopaj — Ayrılma Koşuluna Göre

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Kazanç üzerinden, sistemden çıkışta kesilir.

Hisse Senedi %41,6
Devlet Tahvili %35,8
Yatırım Fonu Katılma Payı %11,8
Mevduat (TL) %5,66
Özel Sektör Tahvili %1,61
Vadeli İşlemler Nakit Teminatı %1,46
Diğer %2,08

Alım Gücü Kıyası

₺ TÜFE

Zaman

Yükleniyor…

Nominal Getiri · —

—

Seçili dönemdeki birim pay getirisi. Alım gücü için grafikten bir ölçüt seçin.

Getiri

1 Ay +%0,24

3 Ay +%3,40

6 Ay +%14,3

YBB +%20,9

1 Yıl +%39,7

3 Yıl +%143

5 Yıl +%554

İçerik

Hisse Senedi %41,6
Devlet Tahvili %35,8
Yatırım Fonu Katılma Payı %11,8

🎯 İlan Edilen Strateji

Karşılaştırma Ölçütü: %45 BIST 100 GETIRI + %5 BIST-KYD DIBS TUM + %10 BIST-KYD REPO (BRUT) + %40 BIST-KYD DIBS 547 GUN

Yatırım Amacı / Stratejisi

Her birinin değeri fon portföyünün %20'sinden az olmayacak şekilde fon portföyünün en az %80'ini BIST'da işlem gören ortaklık payları ve borçlanma araçları içerecek şekilde yatırarak sermaye kazancı elde etmektir. Bunlara ek olarak izahnamenin 2.4. maddesindeki tabloda yer alan para ve sermaye piyasası araçlarına, belirlenen sınırlamalar çerçevesinde yatırım yapılır.

📋 Künye

ISIN Kodu TRYOYAE00034

Kurucu ZURİCH YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş.

Portföy Yöneticisi Kuruluş TEB PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.

Halka Arz Tarihi 2003-10-27

Fon Süresi Süresiz

Bağımsız Denetim CPATURK BAĞIMSIZ DENETİM VE YEMİNLİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş.

Risk Değeri 4

Volatilite (1Y) %11,4

Maks. Düşüş (1Y) -%5,52 (May 2026)

⏱️ Valör & Alım-Satım

Alış Valörü T+1

Satış Valörü T+2

📞 İletişim

İletişimOrjin Maslak İş Merkezi, Eski Büyükdere Cad. No: 27 Kat: 12-13 PK: 34485 Sarıyer / İstanbul

Tel0212 334 05 00

Faks0212 346 38 25

e-Postatrzy_fonvetakasoperasyonlari@zurich.com

Yetkili kişiler

Özlem Polat Müdür

0212 393 20 00 trzy_fonvetakasoperasyonlari@zurich.com

Fon Künyesi

IEK fonu nedir?

IEK, Zurich Yaşam ve Emeklilik tarafından yönetilen bir emeklilik yatırım fonudur. Emeklilik (BES) sisteminde Karma kategorisinde IEK koduyla işlem görür.

IEK fonu ne kadar kazandırdı?

Son bir yılda %39,7 nominal getiri sağladı. Resmi enflasyondan (TÜFE) arındırıldığında son bir yıllık reel getirisi +%5,77. Yılbaşından bu yana getirisi %20,9. Son 5 yılda %554 getirdi.

IEK fonunda hangi varlıklar var?

Portföy dağılımı: Hisse Senedi %41,6, Devlet Tahvili %35,8, Yatırım Fonu Katılma Payı %11,8.

IEK fonunun ücretleri ne kadar?

Yıllık yönetim ücreti %2,20. Toplam gider oranı %2,28.

IEK fonunda stopaj ne kadar?

Stopaj kazanç üzerinden, çıkış koşuluna göre %5–15 arasında uygulanır:

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Oranlar tahminidir; kendi durumunuz için vergi danışmanınıza danışın.

Yatırım tavsiyesi değildir

Buradaki bilgiler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; yatırım danışmanlığı niteliği taşımaz. Geçmiş getiriler gelecekteki performansı garanti etmez. Kaynak: TEFAS.