EIG HDI FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU HDI Fiba Emeklilik ve Hayat

Borçlanma Araçları Risk 3/7

Özet

EIG fonu birincil olarak devlet tahvili içeriyor ve orta riskli (3/7) nitelikte. Son bir yılda %31,2 kazandırdı; resmi enflasyonun %0,65 altında. Yıllık %1,83 yönetim ücretiyle, Borçlanma Araçları Fonu kategorisinde işlem görüyor. 2008 yılında halka arz edildi, fon büyüklüğü 217 Milyon ₺ ve 16.214 yatırımcısı var. (Ortalama pozisyon: ~13,4 Bin ₺)

Risk 3/7

NOMİNAL GETİRİ · 1 YIL

+%31,2

TÜFE %32,1

USD %16,9

Reel -%0,65 (enflasyon sonrası), TÜİK-TÜFE (%32,1) ile karşılaştırıldı.

Büyüklük

217 Milyon ₺

Toplam portföy değeri

Nakit Akışı

-1,1 Milyon ₺

aylık net giriş/çıkış

Yönetim Ücreti

%1,83

Kazansanız da kaybetseniz de fondan kesilir.

Azami Gider Oranı

%1,91

Tüm giderler için yıllık üst sınır.

Stopaj

%5–15

Ayrılma koşuluna göre değişir.

Stopaj — Ayrılma Koşuluna Göre

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Kazanç üzerinden, sistemden çıkışta kesilir.

Devlet Tahvili %83,2
Hisse Senedi %10,8
Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payı %1,98
Finansman Bonosu %1,33
Varlığa Dayalı Menkul Kıymet %1,12
Mevduat (TL) %1,02
Diğer %0,55

Alım Gücü Kıyası

₺ TÜFE

Zaman

Yükleniyor…

Nominal Getiri · —

—

Seçili dönemdeki birim pay getirisi. Alım gücü için grafikten bir ölçüt seçin.

Getiri

1 Ay +%0,28

3 Ay +%4,65

6 Ay +%8,13

YBB +%10,1

1 Yıl +%31,2

3 Yıl +%151

5 Yıl +%341

İçerik

Devlet Tahvili %83,2
Hisse Senedi %10,8
Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payı %1,98

🎯 İlan Edilen Strateji

Karşılaştırma Ölçütü: %75 BIST-KYD DIBS TUM + %5 BIST-KYD OSBA DEGISKEN + %5 BIST-KYD OSBA SABIT + %5 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT TL + %5 BIST-KYD REPO (BRUT) + %5 BIST-KYD TUFE

Yatırım Amacı / Stratejisi

Fonun Yatırım Stratejisi: Fon portföyünün en az %80'ini ters repo dahil devlet iç borçlanma senetlerine yatıran ve faiz elde etmeyi hedefleyen fondur. Fonun Amacı: Enflasyonun aşındırıcı etkisinden korunarak orta-uzun vadeli hazine bonosu, devlet tahvili getirilerinden azami düzeyde yararlanılarak birikimlerde reel büyüme sağlanması hedeflenmektedir. Tahvil - bono yatırımları ile istikrarlı getiri performansı sağlamak hedeflenmektedir.

📋 Künye

ISIN Kodu TRYERGH00021

Kurucu HDI FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş.

Portföy Yöneticisi Kuruluş FİBA PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.

Halka Arz Tarihi 2008-11-07

Fon Süresi SÜRESİZ

Bağımsız Denetim PwC BAĞIMSIZ DENETİM VE SERBEST MUHASEBECİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş

Risk Değeri 3

Volatilite (1Y) %8,59

Maks. Düşüş (1Y) -%6,78 (Mar 2026)

⏱️ Valör & Alım-Satım

Alış Valörü T+1

Satış Valörü T+1

📞 İletişim

İletişimSarıkanarya Sokak Yolbulan Plaza B Blok No:16/5 Kozyatağı Kadıköy 34742 - İSTANBUL

Tel0216 665 28 00

Faks0216 665 28 01

e-Postafon@hdifibaemeklilik.com.tr

Yetkili kişiler

Yaren ÖZMADENCİ Fon Müdürü

0216 665 28 00 fon@hdifibaemeklilik.com.tr

Fon Künyesi

EIG fonu nedir?

EIG, HDI Fiba Emeklilik ve Hayat tarafından yönetilen bir emeklilik yatırım fonudur. Emeklilik (BES) sisteminde Borçlanma Araçları kategorisinde EIG koduyla işlem görür.

EIG fonu ne kadar kazandırdı?

Son bir yılda %31,2 nominal getiri sağladı. Resmi enflasyondan (TÜFE) arındırıldığında son bir yıllık reel getirisi -%0,65. Yılbaşından bu yana getirisi %10,1. Son 5 yılda %341 getirdi.

EIG fonunda hangi varlıklar var?

Portföy dağılımı: Devlet Tahvili %83,2, Hisse Senedi %10,8, Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payı %1,98.

EIG fonunun ücretleri ne kadar?

Yıllık yönetim ücreti %1,83. Toplam gider oranı %1,91.

EIG fonunda stopaj ne kadar?

Stopaj kazanç üzerinden, çıkış koşuluna göre %5–15 arasında uygulanır:

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Oranlar tahminidir; kendi durumunuz için vergi danışmanınıza danışın.

Yatırım tavsiyesi değildir

Buradaki bilgiler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; yatırım danışmanlığı niteliği taşımaz. Geçmiş getiriler gelecekteki performansı garanti etmez. Kaynak: TEFAS.