ALZ ALLIANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. BAŞLANGIÇ EMEKLİLİK YATIRIM FONU
ALZ fonu birincil olarak mevduat (tl) içeriyor. Son bir yılda %49,4 kazandırdı; resmi enflasyonun %13,1 üzerinde. Yıllık %0,85 yönetim ücretiyle, Başlangıç Fonu kategorisinde işlem görüyor. 2017 yılında halka arz edildi, fon büyüklüğü 799 Milyon ₺ ve 120.031 yatırımcısı var. (Ortalama pozisyon: ~6,7 Bin ₺)
Reel +%13,1 (enflasyon sonrası), TÜİK-TÜFE (%32,1) ile karşılaştırıldı.
- 10 yıldan az kalıp ayrılma %15
- 10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
- Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5
- Mevduat (TL) %64,7
- Devlet Tahvili %24,9
- Takasbank Para Piyasası %8,64
- Ters Repo %1,80
- Kamu Kira Sertifikası (TL) %0,04
🎯 İlan Edilen Strateji
Fon portföyünün en az yüzde altmışı, Türk Lirası cinsinden mevduat ve/veya katılma hesabında; en az yüzde yirmisi Hazine ve Maliye Bakanlığınca ihraç edilen Türk Lirası cinsinden azami 184 gün vadeli ve/veya vadesine azami 184 gün kalmış borçlanma araçlarında, gelir ortaklığı senetleri ve/veya kira sertifikalarında, kalanı azami 184 gün vadeli ters repoda, Takasbank ve/veya yurt içi organize para piyasası işlemlerinde, azami 184 gün vadeli ve/veya vadesine azami 184 gün kalmış ipotek ve varlık teminatlı menkul kıymetlerde, ipoteğe ve varlığa dayalı menkul kıymetlerde yatırıma yönlendirilir.
📋 Künye
📞 İletişim
Fon Künyesi
ALZ fonu nedir?
ALZ, Allianz Yaşam ve Emeklilik tarafından yönetilen bir emeklilik yatırım fonudur. Emeklilik (BES) sisteminde Başlangıç kategorisinde ALZ koduyla işlem görür.
ALZ fonu ne kadar kazandırdı?
Son bir yılda %49,4 nominal getiri sağladı. Resmi enflasyondan (TÜFE) arındırıldığında son bir yıllık reel getirisi +%13,1. Yılbaşından bu yana getirisi %23,6. Son 5 yılda %466 getirdi.
ALZ fonunda hangi varlıklar var?
Portföy dağılımı: Mevduat (TL) %64,7, Devlet Tahvili %24,9, Takasbank Para Piyasası %8,64.
ALZ fonunun ücretleri ne kadar?
Yıllık yönetim ücreti %0,85. Toplam gider oranı %1,09.
ALZ fonunda stopaj ne kadar?
Stopaj kazanç üzerinden, çıkış koşuluna göre %5–15 arasında uygulanır:
- 10 yıldan az kalıp ayrılma %15
- 10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
- Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5
Oranlar tahminidir; kendi durumunuz için vergi danışmanınıza danışın.
Yatırım tavsiyesi değildir
