AHJ AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. BAŞLANGIÇ EMEKLİLİK YATIRIM FONU Agesa Hayat ve Emeklilik

Başlangıç

Özet

AHJ fonu birincil olarak mevduat (tl) içeriyor. Son bir yılda %50,5 kazandırdı; resmi enflasyonun %13,9 üzerinde. Yıllık %0,85 yönetim ücretiyle, Başlangıç Fonu kategorisinde işlem görüyor. 2017 yılında halka arz edildi, fon büyüklüğü 1,5 Milyar ₺ ve 127.435 yatırımcısı var. (Ortalama pozisyon: ~11,5 Bin ₺)

NOMİNAL GETİRİ · 1 YIL

+%50,5

TÜFE %32,1

USD %16,9

Reel +%13,9 (enflasyon sonrası), TÜİK-TÜFE (%32,1) ile karşılaştırıldı.

Büyüklük

1,5 Milyar ₺

Toplam portföy değeri

Nakit Akışı

+5,8 Milyon ₺

aylık net giriş/çıkış

Yönetim Ücreti

%0,85

Kazansanız da kaybetseniz de fondan kesilir.

Azami Gider Oranı

%1,09

Tüm giderler için yıllık üst sınır.

Stopaj

%5–15

Ayrılma koşuluna göre değişir.

Stopaj — Ayrılma Koşuluna Göre

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Kazanç üzerinden, sistemden çıkışta kesilir.

Mevduat (TL) %66,4
Devlet Tahvili %23,1
Takasbank Para Piyasası %8,88
Ters Repo %1,68
Kamu Kira Sertifikası (TL) %0,02

Alım Gücü Kıyası

₺ TÜFE

Zaman

Yükleniyor…

Nominal Getiri · —

—

Seçili dönemdeki birim pay getirisi. Alım gücü için grafikten bir ölçüt seçin.

Getiri

1 Ay +%3,23

3 Ay +%10,3

6 Ay +%21,3

YBB +%23,7

1 Yıl +%50,5

3 Yıl +%269

5 Yıl +%466

İçerik

Mevduat (TL) %66,4
Devlet Tahvili %23,1
Takasbank Para Piyasası %8,88

🎯 İlan Edilen Strateji

Karşılaştırma Ölçütü: %70 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT TL + %20 BIST-KYD DIBS 91 GUN + %10 BIST-KYD REPO (BRUT)

Yatırım Amacı / Stratejisi

Fon portföyünün %60'ı Türk lirası cinsinden mevduat veya katılma hesabına; en az %20'si Müsteşarlıkça ihraç edilen Türk Lirası cinsinden 180 gün vadeli veya vadesine azami 180 gün kalmış borçlanma araçlarına, gelir ortaklığı senetleri veya kira sertifikalarına, kalanı ters repo, Takasbank ve/veya yurtiçi organize para piyasası işlemlerine yatırılır.

📋 Künye

ISIN Kodu TRYCUHE00206

Kurucu AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş.

Portföy Yöneticisi Kuruluş AK PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.

Halka Arz Tarihi 2017-01-12

Fon Süresi SÜRESİZ

Bağımsız Denetim DRT BAĞIMSIZ DENETİM VE SERBEST MUHASEBECİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş.

Risk Değeri 1

Volatilite (1Y) %1,51

Maks. Düşüş (1Y) -%0,05 (Mar 2026)

📞 İletişim

İletişimİçerenköy Mah. Umut Sk. Quick Tower Sitesi No:10-12/9 Ataşehir/İstanbul

Tel2166333333

e-Postamusteri@agesa.com.tr

İletişimSabancı Center 4.Levent

Tel2626860000

e-Postafon@akbank.com

Yetkili kişiler

Hakan Çeken

2166351753 hakan.ceken@agesa.com.tr

Fon Künyesi

AHJ fonu nedir?

AHJ, Agesa Hayat ve Emeklilik tarafından yönetilen bir emeklilik yatırım fonudur. Emeklilik (BES) sisteminde Başlangıç kategorisinde AHJ koduyla işlem görür.

AHJ fonu ne kadar kazandırdı?

Son bir yılda %50,5 nominal getiri sağladı. Resmi enflasyondan (TÜFE) arındırıldığında son bir yıllık reel getirisi +%13,9. Yılbaşından bu yana getirisi %23,7. Son 5 yılda %466 getirdi.

AHJ fonunda hangi varlıklar var?

Portföy dağılımı: Mevduat (TL) %66,4, Devlet Tahvili %23,1, Takasbank Para Piyasası %8,88.

AHJ fonunun ücretleri ne kadar?

Yıllık yönetim ücreti %0,85. Toplam gider oranı %1,09.

AHJ fonunda stopaj ne kadar?

Stopaj kazanç üzerinden, çıkış koşuluna göre %5–15 arasında uygulanır:

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Oranlar tahminidir; kendi durumunuz için vergi danışmanınıza danışın.

Yatırım tavsiyesi değildir

Buradaki bilgiler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; yatırım danışmanlığı niteliği taşımaz. Geçmiş getiriler gelecekteki performansı garanti etmez. Kaynak: TEFAS.