NHM ZURICH YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş. TEMKİNLİ DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU Zurich Yaşam ve Emeklilik

Değişken Risk 2/7

Özet

NHM fonu birincil olarak devlet tahvili içeriyor ve düşük riskli (2/7) nitelikte. Son bir yılda %44,0 kazandırdı; resmi enflasyonun %8,97 üzerinde. Yıllık %2,20 yönetim ücretiyle, Değişken Fon kategorisinde işlem görüyor. 2017 yılında halka arz edildi, fon büyüklüğü 663 Milyon ₺ ve 9.174 yatırımcısı var. (Ortalama pozisyon: ~72,3 Bin ₺)

Risk 2/7

NOMİNAL GETİRİ · 1 YIL

+%44,0

TÜFE %32,1

USD %16,9

Reel +%8,97 (enflasyon sonrası), TÜİK-TÜFE (%32,1) ile karşılaştırıldı.

Büyüklük

663 Milyon ₺

Toplam portföy değeri

Nakit Akışı

+51,7 Milyon ₺

aylık net giriş/çıkış

Yönetim Ücreti

%2,20

Kazansanız da kaybetseniz de fondan kesilir.

Azami Gider Oranı

%2,28

Tüm giderler için yıllık üst sınır.

Stopaj

%5–15

Ayrılma koşuluna göre değişir.

Stopaj — Ayrılma Koşuluna Göre

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Kazanç üzerinden, sistemden çıkışta kesilir.

Devlet Tahvili %26,8
Finansman Bonosu %14,7
Özel Sektör Tahvili %12,4
Varlığa Dayalı Menkul Kıymet %10,3
Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payı %9,93
Ters Repo %8,14
Diğer %17,8

Alım Gücü Kıyası

₺ TÜFE

Zaman

Yükleniyor…

Nominal Getiri · —

—

Seçili dönemdeki birim pay getirisi. Alım gücü için grafikten bir ölçüt seçin.

Getiri

1 Ay +%2,70

3 Ay +%10,6

6 Ay +%21,8

YBB +%24,7

1 Yıl +%44,0

3 Yıl +%226

5 Yıl +%475

İçerik

Devlet Tahvili %26,8
Finansman Bonosu %14,7
Özel Sektör Tahvili %12,4

🎯 İlan Edilen Strateji

Yatırım Amacı / Stratejisi

Fon, değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelik'in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerine yatırım yapan, sermaye kazancı ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Fon'un varlık dağılımı önceden belirlenmez. Piyasalarda oluşabilecek fırsatlardan faydalanmak amacıyla fon portföyünde bulunan yatırım araçları üzerinden alım satım işlemleri yapabilir. Fon yönetimi sırasında yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olanlar tercih edilir.

📋 Künye

ISIN Kodu TRYNNHE00091

Kurucu ZURİCH YAŞAM VE EMEKLİLİK A.Ş.

Portföy Yöneticisi Kuruluş AK PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.

Halka Arz Tarihi 2017-09-22

Fon Süresi SÜRESİZ

Bağımsız Denetim CPATURK BAĞIMSIZ DENETİM VE YEMİNLİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş.

Risk Değeri 2

Volatilite (1Y) %3,81

Maks. Düşüş (1Y) -%0,89 (Ara 2025)

⏱️ Valör & Alım-Satım

Alış Valörü T+1

Satış Valörü T+2

📞 İletişim

İletişimOrjin Maslak İş Merkezi, Eski Büyükdere Cad. No: 27 Kat: 12-13 PK: 34485 Sarıyer / İstanbul

Tel212 334 05 00

Faks212 346 38 25

e-Postatrzy_fonvetakasoperasyonlari@zurich.com

Yetkili kişiler

Özlem Polat Müdür

0212 393 20 00 trzy_fonvetakasoperasyonlari@zurich.com

Fon Künyesi

NHM fonu nedir?

NHM, Zurich Yaşam ve Emeklilik tarafından yönetilen bir emeklilik yatırım fonudur. Emeklilik (BES) sisteminde Değişken kategorisinde NHM koduyla işlem görür.

NHM fonu ne kadar kazandırdı?

Son bir yılda %44,0 nominal getiri sağladı. Resmi enflasyondan (TÜFE) arındırıldığında son bir yıllık reel getirisi +%8,97. Yılbaşından bu yana getirisi %24,7. Son 5 yılda %475 getirdi.

NHM fonunda hangi varlıklar var?

Portföy dağılımı: Devlet Tahvili %26,8, Finansman Bonosu %14,7, Özel Sektör Tahvili %12,4.

NHM fonunun ücretleri ne kadar?

Yıllık yönetim ücreti %2,20. Toplam gider oranı %2,28.

NHM fonunda stopaj ne kadar?

Stopaj kazanç üzerinden, çıkış koşuluna göre %5–15 arasında uygulanır:

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Oranlar tahminidir; kendi durumunuz için vergi danışmanınıza danışın.

Yatırım tavsiyesi değildir

Buradaki bilgiler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; yatırım danışmanlığı niteliği taşımaz. Geçmiş getiriler gelecekteki performansı garanti etmez. Kaynak: TEFAS.