BNB BNP PARİBAS CARDİF EMEKLİLİK A.Ş. MUTLAK GETİRİ HEDEFLİ DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU BNP Paribas Cardif Emeklilik

Değişken Risk 3/7

Özet

BNB fonu birincil olarak devlet tahvili içeriyor ve orta riskli (3/7) nitelikte. Son bir yılda %49,6 kazandırdı; resmi enflasyonun %13,2 üzerinde. Yıllık %2,19 yönetim ücretiyle, Değişken Fon kategorisinde işlem görüyor. 2013 yılında halka arz edildi, fon büyüklüğü 1,9 Milyar ₺ ve 44.728 yatırımcısı var. (Ortalama pozisyon: ~42,9 Bin ₺)

Risk 3/7

NOMİNAL GETİRİ · 1 YIL

+%49,6

TÜFE %32,1

USD %16,9

Reel +%13,2 (enflasyon sonrası), TÜİK-TÜFE (%32,1) ile karşılaştırıldı.

Büyüklük

1,9 Milyar ₺

Toplam portföy değeri

Nakit Akışı

+8,4 Milyon ₺

aylık net giriş/çıkış

Yönetim Ücreti

%2,19

Kazansanız da kaybetseniz de fondan kesilir.

Azami Gider Oranı

%2,28

Tüm giderler için yıllık üst sınır.

Stopaj

%5–15

Ayrılma koşuluna göre değişir.

Stopaj — Ayrılma Koşuluna Göre

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Kazanç üzerinden, sistemden çıkışta kesilir.

Devlet Tahvili %51,8
Mevduat (TL) %20,9
Yatırım Fonu Katılma Payı %17,6
Vadeli İşlemler Nakit Teminatı %5,59
Özel Sektör Tahvili %4,16

Alım Gücü Kıyası

₺ TÜFE

Zaman

Yükleniyor…

Nominal Getiri · —

—

Seçili dönemdeki birim pay getirisi. Alım gücü için grafikten bir ölçüt seçin.

Getiri

1 Ay +%2,87

3 Ay +%9,11

6 Ay +%20,3

YBB +%22,2

1 Yıl +%49,6

3 Yıl +%222

5 Yıl +%452

İçerik

Devlet Tahvili %51,8
Mevduat (TL) %20,9
Yatırım Fonu Katılma Payı %17,6

🎯 İlan Edilen Strateji

Yatırım Amacı / Stratejisi

Fon portföyünün tamamı değişen piyasa koşullarına göre özel sektör ve kamu borçlanma araçları, yabancı para cinsinden kamu ve özel sektör borçlanma araçları, kira sertifikaları, Borsa İstanbul A.Ş.'ye kote Türk ortaklık payları, ters repo ve mevduattan oluşturulmaktadır. Fon portföyü uzun vadeli yatırım perspektifiyle TL mevduat getirisi üzerinde mutlak bir getiri sağlamak hedefi ile hareket eder.

📋 Künye

ISIN Kodu TRYDHEM00102

Kurucu BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş.

Portföy Yöneticisi Kuruluş TEB PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.

Halka Arz Tarihi 2013-04-30

Fon Süresi Süresiz

Bağımsız Denetim DRT BAĞIMSIZ DENETİM VE SERBEST MUHASEBECİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş.

Risk Değeri 3

Volatilite (1Y) %1,88

Maks. Düşüş (1Y) -%0,58 (Ağu 2025)

⏱️ Valör & Alım-Satım

Alış Valörü T+1

Satış Valörü T+2

📞 İletişim

İletişimMeclisi Mebusan Caddesi NO:57 Fındıklı Beyoğlu 34427 İstanbul

Tel02123193200

e-Postainfo@cardif.com.tr

Yetkili kişiler

Kübra Eskiçırak Fon Kurulu Üyesi

02123193200 kubra.eskicirak@cardif.com

Banu Büyükoğuz Fon Kurulu Üyesi

02123193200 banu.buyukoguz@cardif.com

Elif Bakır Bakanay Fon Denetçisi

02123193200 elif.bakirbakanay@cardif.com

Recep Balkaya Fon Müdürü

02166353943 recep.balkaya@teb.com.tr

Fon Künyesi

BNB fonu nedir?

BNB, BNP Paribas Cardif Emeklilik tarafından yönetilen bir emeklilik yatırım fonudur. Emeklilik (BES) sisteminde Değişken kategorisinde BNB koduyla işlem görür.

BNB fonu ne kadar kazandırdı?

Son bir yılda %49,6 nominal getiri sağladı. Resmi enflasyondan (TÜFE) arındırıldığında son bir yıllık reel getirisi +%13,2. Yılbaşından bu yana getirisi %22,2. Son 5 yılda %452 getirdi.

BNB fonunda hangi varlıklar var?

Portföy dağılımı: Devlet Tahvili %51,8, Mevduat (TL) %20,9, Yatırım Fonu Katılma Payı %17,6.

BNB fonunun ücretleri ne kadar?

Yıllık yönetim ücreti %2,19. Toplam gider oranı %2,28.

BNB fonunda stopaj ne kadar?

Stopaj kazanç üzerinden, çıkış koşuluna göre %5–15 arasında uygulanır:

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Oranlar tahminidir; kendi durumunuz için vergi danışmanınıza danışın.

Yatırım tavsiyesi değildir

Buradaki bilgiler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; yatırım danışmanlığı niteliği taşımaz. Geçmiş getiriler gelecekteki performansı garanti etmez. Kaynak: TEFAS.