Akdut Fon Verileri
Not investment advice. You are solely responsible for any decisions you make based on the information here. Data may be inaccurate or delayed. By using this site you are deemed to have accepted the user agreement.
All funds

FIZ HDI FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. OKS MUHAFAZAKAR DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU HDI Fiba Emeklilik ve Hayat

Değişken Risk 3/7
 
 
 
+2.43% past month
Summary

FIZ primarily holds finansman bonosu and is a medium-risk fund (3/7). Over the past year it returned 42.4%; 7.81% above official inflation. With an annual 0.85% management fee, it trades in the Değişken Fon category. Launched in 2018, it manages 77.4M ₺ in assets across 1,284 investors. (Average position: ~60.3K ₺)

Risk 3/7
NOMINAL RETURN · 1Y
+42.4%
CPI 32.1%
USD 16.8%

Real +7.81% (after inflation), compared with TÜİK-CPI (32.1%).

Fund Size
77.4M ₺
Total portfolio value
Net Flow
-1.6M ₺
monthly net in/out
Management Fee
0.85%
Charged from the fund whether you gain or lose.
Max Expense Ratio
1.09%
Annual cap for all expenses.
Withholding
%5–15
Varies by exit condition.
Withholding — By Exit Condition
  • 10 yıldan az kalıp ayrılma %15
  • 10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
  • Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5
Charged on the gain, upon exit from the system.
FB27.9%VİNT18.2%DT14.8%ÖST11.9%Ters Repo9.05%YFKP8.00%Diğer10.2%
  • Finansman Bonosu 27.9%
  • Vadeli İşlemler Nakit Teminatı 18.2%
  • Devlet Tahvili 14.8%
  • Özel Sektör Tahvili 11.9%
  • Ters Repo 9.05%
  • Yatırım Fonu Katılma Payı 8.00%
  • Diğer 10.2%
Purchasing Power
₺ TÜFE
Period
Loading…
Nominal Return · —
—
Unit-share return for the selected period. Pick a benchmark on the chart for purchasing power.
Return
1 Month +2.43%
3 Months +7.59%
6 Months +16.8%
YTD +21.0%
1 Year +42.4%
3 Years +277%
5 Years +532%
Holdings
  • Finansman Bonosu 27.9%
  • Vadeli İşlemler Nakit Teminatı 18.2%
  • Devlet Tahvili 14.8%

🎯 Declared Strategy

Investment objective / strategy

Fon portföyü oluşturulurken Türk Lirası bazında hedeflenen risk profilinin izin verdiği değişkenlik sınırlamaları altında mümkün olan en yüksek getiri elde etme amacı güdülür. Bu amaca ulaşmak için öncelikle daha uzun vadeli bir beklenti içeren dönemsel temel varlık dağılımı belirlenir. Daha kısa vadelerde ise bu varlık dağılımı etrafında getiri maksimizasyonu amaçlı piyasa şartlarına göre reaksiyon gösteren aktif bir yönetim stratejisi takip edilir. Volatilitesi düşük olacak fonun Kurul düzenlemeleri çerçevesinde 1-7 ölçeğinde karşılık geleceği risk değeri 1-2 düzeyinde olacaktır.

📋 Profile

ISIN code TRYFIBE00231
Founder HDI FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş.
Portfolio manager firm OYAK PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.
Inception date 2018-01-12
Fund term Süresiz
Independent auditor PwC BAĞIMSIZ DENETİM VE SERBEST MUHASEBECİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş
Risk value 3
Volatility (1Y) 2.80%
Max Drawdown (1Y) -0.94% (Mar 2026)

⏱️ Settlement & Trading

Buy settlement T+1
Sell settlement T+1

📞 Contact

ContactSarıkanarya Sok.Yolbulan Plaza B Blok No:16/5 Kozyatağı Kadıköy 34742 İstanbul
Tel0216 665 28 00
Faks0216 665 28 01
e-Postafon@hdifibaemeklilik.com.tr
Authorized contacts
Yaren ÖZMADENCİ Fon Müdürü
0216 665 28 00 fon@hdifibaemeklilik.com.tr

Fund Profile

What is the FIZ fund?

FIZ is a pension fund managed by HDI Fiba Emeklilik ve Hayat. It is offered through the Turkish pension (BES) system under the code FIZ, in the Değişken category.

How has the FIZ fund performed?

It returned 42.4% over the past year, in nominal terms. Adjusted for official inflation (TÜFE), its 1-year real return is +7.81%. Year to date it is 21.0%. Over 5 years it returned 532%.

What does the FIZ fund hold?

Portfolio allocation: Finansman Bonosu 27.9%, Vadeli İşlemler Nakit Teminatı 18.2%, Devlet Tahvili 14.8%.

What does the FIZ fund cost?

The annual management fee is 0.85%. Its total expense ratio is 1.09%.

How much withholding tax does the FIZ fund carry?

Withholding is charged on the gain and ranges %5–15, depending on how you exit:

  • 10 yıldan az kalıp ayrılma %15
  • 10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
  • Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Rates are estimates; consult your tax advisor about your own situation.

Not investment advice

Similar Funds

1Y return
The information here is for informational purposes only and is not investment advice. Past performance does not guarantee future results. Source: TEFAS.