ZHG TÜRKİYE HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU Türkiye Hayat ve Emeklilik

Kamu Borçlanma Araçları Risk 3/7

Özet

ZHG fonu birincil olarak devlet tahvili içeriyor ve orta riskli (3/7) nitelikte. Son bir yılda %30,8 kazandırdı; resmi enflasyonun %1,00 altında. Yıllık %1,88 yönetim ücretiyle, Kamu Borçlanma Araçları Fonu kategorisinde işlem görüyor. 2011 yılında halka arz edildi, fon büyüklüğü 3,8 Milyar ₺ ve 317.098 yatırımcısı var. (Ortalama pozisyon: ~12,1 Bin ₺)

Risk 3/7

NOMİNAL GETİRİ · 1 YIL

+%30,8

TÜFE %32,1

USD %16,9

Reel -%1,00 (enflasyon sonrası), TÜİK-TÜFE (%32,1) ile karşılaştırıldı.

Büyüklük

3,8 Milyar ₺

Toplam portföy değeri

Nakit Akışı

-16,2 Milyon ₺

aylık net giriş/çıkış

Yönetim Ücreti

%1,88

Kazansanız da kaybetseniz de fondan kesilir.

Azami Gider Oranı

%1,91

Tüm giderler için yıllık üst sınır.

Stopaj

%5–15

Ayrılma koşuluna göre değişir.

Stopaj — Ayrılma Koşuluna Göre

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Kazanç üzerinden, sistemden çıkışta kesilir.

Devlet Tahvili %68,1
Ters Repo %9,19
Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payı %7,20
Hazine Bonosu %6,69
Hisse Senedi %3,82
Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payı %3,79
Diğer %1,20

Alım Gücü Kıyası

₺ TÜFE

Zaman

Yükleniyor…

Nominal Getiri · —

—

Seçili dönemdeki birim pay getirisi. Alım gücü için grafikten bir ölçüt seçin.

Getiri

1 Ay +%1,73

3 Ay +%5,21

6 Ay +%9,21

YBB +%10,4

1 Yıl +%30,8

3 Yıl +%95,0

5 Yıl +%218

İçerik

Devlet Tahvili %68,1
Ters Repo %9,19
Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payı %7,20

🎯 İlan Edilen Strateji

Karşılaştırma Ölçütü: %80 BIST-KYD DIBS TUM + %5 BIST-KYD REPO (BRUT) + %10 BIST-KYD OSBA DEGISKEN + %5 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT TL

Yatırım Amacı / Stratejisi

Fon, portföyünün en az %80'ini kamu borçlanma araçlarına ve kamu borçlanma araçlarının konu olduğu ters repo işlemlerine yatırarak faiz geliri elde etmeyi hedefler.Fon portföyüne dahil edilecek sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olanlar tercih edilir. Fon portföyü istikrarlı, yüksek reel getiri hedefi ile yönetilir.

📋 Künye

ISIN Kodu TRYZHEM00048

Kurucu TÜRKİYE HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş.

Portföy Yöneticisi Kuruluş ZİRAAT PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.

Halka Arz Tarihi 2011-07-01

Fon Süresi Süresiz

Bağımsız Denetim PwC BAĞIMSIZ DENETİM VE SERBEST MUHASEBECİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş

Risk Değeri 3

Volatilite (1Y) %5,63

Maks. Düşüş (1Y) -%3,29 (Mar 2026)

⏱️ Valör & Alım-Satım

Alış Valörü T+1

Satış Valörü T+1

📞 İletişim

İletişimLevent Mah. Çayır Çimen Sokak, No:7 34330 Levent - Beşiktaş/İstanbul

Tel212-310-37-00

Faks0212-310-39-99

e-Postafonve@turkiyehayatemeklilik.com.tr

Yetkili kişiler

Nesrin KAYĞUN Müdür

02123103700 nesrin.kaygun@turkiyehayatemeklilik.com.tr

Müşteri İletişim Merkezi

08502022020 bilgi@turkiyehayatemeklilik.com.tr

Fon Künyesi

ZHG fonu nedir?

ZHG, Türkiye Hayat ve Emeklilik tarafından yönetilen bir emeklilik yatırım fonudur. Emeklilik (BES) sisteminde Kamu Borçlanma Araçları kategorisinde ZHG koduyla işlem görür.

ZHG fonu ne kadar kazandırdı?

Son bir yılda %30,8 nominal getiri sağladı. Resmi enflasyondan (TÜFE) arındırıldığında son bir yıllık reel getirisi -%1,00. Yılbaşından bu yana getirisi %10,4. Son 5 yılda %218 getirdi.

ZHG fonunda hangi varlıklar var?

Portföy dağılımı: Devlet Tahvili %68,1, Ters Repo %9,19, Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payı %7,20.

ZHG fonunun ücretleri ne kadar?

Yıllık yönetim ücreti %1,88. Toplam gider oranı %1,91.

ZHG fonunda stopaj ne kadar?

Stopaj kazanç üzerinden, çıkış koşuluna göre %5–15 arasında uygulanır:

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Oranlar tahminidir; kendi durumunuz için vergi danışmanınıza danışın.

Yatırım tavsiyesi değildir

Buradaki bilgiler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; yatırım danışmanlığı niteliği taşımaz. Geçmiş getiriler gelecekteki performansı garanti etmez. Kaynak: TEFAS.