MZL AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. İKİNCİ FON SEPETİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU Agesa Hayat ve Emeklilik

Fon Sepeti Risk 5/7

Özet

MZL fonu birincil olarak yatırım fonu katılma payı içeriyor ve yüksek riskli (5/7) nitelikte. Son bir yılda %40,5 kazandırdı; resmi enflasyonun %6,31 üzerinde. Yıllık %2,25 yönetim ücretiyle, Fon Sepeti Fonu kategorisinde işlem görüyor. 2021 yılında halka arz edildi, fon büyüklüğü 8,0 Milyar ₺ ve 150.170 yatırımcısı var. (Ortalama pozisyon: ~53,3 Bin ₺)

Risk 5/7

NOMİNAL GETİRİ · 1 YIL

+%40,5

TÜFE %32,1

USD %16,9

Reel +%6,31 (enflasyon sonrası), TÜİK-TÜFE (%32,1) ile karşılaştırıldı.

Büyüklük

8,0 Milyar ₺

Toplam portföy değeri

Nakit Akışı

+146 Milyon ₺

aylık net giriş/çıkış

Yönetim Ücreti

%2,25

Kazansanız da kaybetseniz de fondan kesilir.

Azami Gider Oranı

%2,28

Tüm giderler için yıllık üst sınır.

Stopaj

%5–15

Ayrılma koşuluna göre değişir.

Stopaj — Ayrılma Koşuluna Göre

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Kazanç üzerinden, sistemden çıkışta kesilir.

Yatırım Fonu Katılma Payı %67,0
Mevduat (TL) %10,7
Ters Repo %9,21
Yabancı Borsa Yatırım Fonu %4,28
BYF Katılma Payı %2,42
Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payı %2,04
Diğer %4,39

Alım Gücü Kıyası

₺ TÜFE

Zaman

Yükleniyor…

Nominal Getiri · —

—

Seçili dönemdeki birim pay getirisi. Alım gücü için grafikten bir ölçüt seçin.

Getiri

1 Ay -%1,16

3 Ay +%0,59

6 Ay +%11,5

YBB +%17,1

1 Yıl +%40,5

3 Yıl +%199

5 Yıl +%595

İçerik

Yatırım Fonu Katılma Payı %67,0
Mevduat (TL) %10,7
Ters Repo %9,21

🎯 İlan Edilen Strateji

Karşılaştırma Ölçütü: %35 BIST 100 GETIRI + %10 S&P 500 ENDEKSİ (NET TOTAL RETURN) + %25 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT TL + %10 BIST-KYD KAMU EUROBOND 0-5 YIL USD (TL) + %20 BIST-KYD ALTIN FIYAT AGIRLIKLI ORTALAMA

📋 Künye

ISIN Kodu TRYCUHE00370

Kurucu AGESA HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş.

Portföy Yöneticisi Kuruluş AK PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.

Halka Arz Tarihi 2021-02-05

Fon Süresi Süresiz

Bağımsız Denetim DRT BAĞIMSIZ DENETİM VE SERBEST MUHASEBECİ MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş.

Risk Değeri 5

Volatilite (1Y) %9,67

Maks. Düşüş (1Y) -%5,32 (Mar 2026)

⏱️ Valör & Alım-Satım

Alış Valörü T+1

Satış Valörü T+3

📞 İletişim

İletişimİçerenköy Mah. Umut Sk. Quick Tower Sitesi No:10-12/9 Ataşehir/İstanbul

e-Postamusteri@agesa.com.tr

İletişimSabancı Center 4. Levent İstanbul

e-Postafon@akbank.com.tr

Yetkili kişiler

Hakan Çeken

2166351753 hakan.ceken@agesa.com.tr

Gönül Mutlu Fon Müdürü

0262 686 3526 gonul.mutlu@akbank.com

Fon Künyesi

MZL fonu nedir?

MZL, Agesa Hayat ve Emeklilik tarafından yönetilen bir emeklilik yatırım fonudur. Emeklilik (BES) sisteminde Fon Sepeti kategorisinde MZL koduyla işlem görür.

MZL fonu ne kadar kazandırdı?

Son bir yılda %40,5 nominal getiri sağladı. Resmi enflasyondan (TÜFE) arındırıldığında son bir yıllık reel getirisi +%6,31. Yılbaşından bu yana getirisi %17,1. Son 5 yılda %595 getirdi.

MZL fonunda hangi varlıklar var?

Portföy dağılımı: Yatırım Fonu Katılma Payı %67,0, Mevduat (TL) %10,7, Ters Repo %9,21.

MZL fonunun ücretleri ne kadar?

Yıllık yönetim ücreti %2,25. Toplam gider oranı %2,28.

MZL fonunda stopaj ne kadar?

Stopaj kazanç üzerinden, çıkış koşuluna göre %5–15 arasında uygulanır:

10 yıldan az kalıp ayrılma %15
10 yıl+, emeklilik hakkı kazanmadan ayrılma %10
Emeklilik, vefat veya maluliyet nedeniyle ayrılma %5

Oranlar tahminidir; kendi durumunuz için vergi danışmanınıza danışın.

Yatırım tavsiyesi değildir

Buradaki bilgiler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; yatırım danışmanlığı niteliği taşımaz. Geçmiş getiriler gelecekteki performansı garanti etmez. Kaynak: TEFAS.